分散型保険市場規模, シェア, トレンド 2025-2035

Q: グローバルへの顕著な貢献は?

北米は、グローバルなの成長に大きな役割を果たしることが期待されています。 堅牢な技術エコシステム、高レベルの暗号通貨の採用、および急速に拡大するDeFiセクターの領域の利点。 米国とカナダは、特にWyomingのような州で、重要な投資と規制支援で、ブロックチェーンイノベーションを主導しています。 この環境は、北米の市場成長の重要なドライバーを作る、分散型の保険製品の開発と採用を促進しています。 Read More

公開日: Nov 2024 | レポートID: MI1253 | 220 ページ

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産業見通し

2024年のUSD 1.65 Billionで会計された分散型保険市場は、2035年までにUSD 110.1 Billionに達する見込みで、2025年から2035年にかけてのCAGRで成長しました。分散型の保険市場は、P2Pの保険エコシステムを確立するために、ブロックチェーン技術を使用する従来の方法におけるイノベーションの新世代です。銀行や保険会社などの中央機関は、このような手配で保険製品を管理しません。システムの分散性は、多くの中門を排除するより直接的な相互作用をもたらします, 通常, コスト効率をもたらします, クレーム処理の場合には迅速な応答, 完全な透明性. 市場内のすべてのメンバーは、すべての主張のために支払う資金のプールを共有します。このスマートコントラクトでは、サードパーティのインターメディアを要求することなく、自動的にペイアウトを送信するいくつかの条件を満たすことができるようになりました。これにより、エクイティとよりカスタマイズされたカバレッジは、すべての人が自分のニーズに保険ソリューションに合うことができるので経験することができます。分散化は、取引が改ざん防止および明確な取引のためにブロックチェーンで実行されているため、より安全で信頼性が高くなります。

産業専門家のオピニオン

「分散型金融(DeFi)とブロックチェーンは、よりシームレスな顧客体験とクレーム管理の新しい時代を築き上げています。包括的な保険ソリューションを促進することにより、保護されたコミュニティを活性化する変革的な役割を担います。

ジュネーヴ協会のディレクターであるJad Ariss氏。

レポートスコープ:

パラメータ	詳細
最大の市場	北アメリカ
最も急速に成長している市場	アジアパシフィック
基準年	2024
市場規模2024	USD 1.65 請求
CAGR (2025-2035の)	46.5%
予測年	2025-2035の
履歴データ	2018年-2024年
市場規模2035の	米ドル 110.1 億
対象国	米国、カナダ、メキシコ、イギリス、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、スイス、スウェーデン、フィンランド、オランダ、ポーランド、ロシア、中国、インド、オーストラリア、日本、韓国、シンガポール、マレーシア、ブラジル、アルゼンチン、GCC諸国、南アフリカ
カバー内容	市場成長のドライバー, 拘束, 機会, ポーターの5つの力分析, PESTLE分析, バリューチェーン分析, 規制の風景, セグメントや地域別価格分析, 企業市場シェア分析, 以上 10 企業
カバーされたセグメント	適用範囲のタイプ、プラットホームのタイプ、生態系のタイプおよび地域

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マーケット・ダイナミクス

ブロックチェーン技術による透明性と信頼の獲得

ブロックチェーン技術は、中門なしでピアツーピア取引を通じて、透明で信頼できる分散型の保険市場を作成するのに役立ちます。これは、不正の可能性を削減し、クレームの処理でより多くの精度を確保し、すべての参加者のためのはるかに効率的で費用対効果の高いシステムを提供しています。ブロックチェーンでは、運用の透明性を高めるために、ポリシーの面でスマートコントラクトを自動的に実行できます。

ブロックチェーンはまた、入力されたデータが削除または変更できないことを保証します。これにより、消費者や保険会社に自信が与えられます。ケンブリッジ大学の代替金融センターが実施した研究は、保険事業のためにブロックチェーンを採用することで、最大30%の運用コストを削減することを示唆しています。分散型プラットフォームにより、保険へのアクセスの包含、透明性、および容易さは、保護された人口や高リスクの人口の中で確実に向上します。

分散型保険の仲介を取除くことでコストを削減

ブロックチェーン技術がサポートする保険市場の分散化は、ブローカーやアンダーライターを廃止し、また、仲介業者のような保険会社を廃止するので、作業のコストを大幅に削減します。したがって、システムは、保険会社とポリシーホルダー間の直接取引の簡単なモードを提供し、したがって、管理に関連するオーバーヘッド、通常適用される手数料、およびさまざまなプロセスを手作業で遂行する複雑さを大幅に拭きます。

ブロックチェーンによるスマートコントラクトの使用は、ポリシーとクレーム処理を自動的に実行し、操作をさらに削減します。欧州連合ブロックチェーン天文台とフォーラムの研究によると、例えば、保険会社は、この技術の導入により20%の管理コストを縮小する必要があります。そのような効率は、消費者のための保険のより良い取引に直接翻訳します:より低いプレミアムでより多くのアクセス。ブロックチェーンプラットフォームを通じたより分散化は、価格設定でこの費用対効果をもたらす可能性があるため、より大きなアクセシビリティを実現します。

大量のデータと取引を処理するブロックチェーン技術のスケーラビリティ課題

おそらく、分散化保険で最大の課題の一つは、ブロックチェーンのスケーラビリティ技術です。実際の生活では、より多くのボリューム、より高い問題が観察できます。ブロックチェーンのシステムは、大量のボリュームと速度や敏捷性を保持することはできません。現在、トランザクション処理速度やその他のメカニズム、特にワークフローのコンセンサスネットワークは、処理時間を遅くするリアルタイム処理に大量の処理を処理することが難しくなります。

たとえば、Ethereumネットワーク上で実行される分散型アプリケーションでは、ピーク使用率はネットワークで混雑し、分散型の保険プラットフォームが機能しないことを引き起こしています。欧州連合ブロックチェーン天文台とフォーラムは、スケーラビリティが依然として、セクター全体のブロックチェーンの採用に関する主要な痛みのポイントの1つとして立つことを指摘しています。ほとんどのネットワークは、大規模な操作を効率的にホストすることはできません。分散型の保険市場の規模が飛躍と限界によって成長するにつれて、スケーラビリティのそのような問題はすべて対処できます。

分散型ストレージと暗号化による個人データを大幅制御

分散型保険市場は、個人が分散型ストレージと暗号化技術を使用してデータを制御できるようにします。従来の保険会社とは異なり、独自のデータベースに機密顧客情報を収集する、分散型システムは、個人に個人データの所有権を与えます。そのため、不正なアクセスとデータ侵害のリスクを集中管理ネットワークよりもはるかに低減し、権限のある当事者だけが、安全な暗号化されたチャネルを介して特定の情報にアクセスできるようにします。

分散型ネットワークは、ブロックチェーン技術を使用して、データへのアクセスの透明性と公平な記録を維持します。そのため、誰が情報を閲覧するのかを知ることができます。分散型プラットフォームは、データ管理コストを最大20%削減しながら、データのプライバシーとセキュリティを改善し、データのプライバシーに関する懸念がパラマウントされている地域に、よりアクセス可能で信頼できる保険を作る。そのため、消費者の自信を高め、パーソナライズされた保険製品にアクセスするための大きな機会です。

分散型コミュニティ主導のガバナンス保険プラットフォーム

コミュニティ主導のガバナンスは、分散型の保険市場にある重要な機会です。このモデルは、ポリシーホルダーや投資家が意思決定プロセスに積極的に参加するかどうか、ポリシーの変更、プラットフォームのアップグレード、またはプラットフォームの運用に関連する他の重要な問題に投票するユーザーを持っています。この参加型アプローチは、保険エコシステムにより多くの信頼と透明性をもたらす、所有権と責任感を強調しています。これらのプラットフォームの分散性は、従来の保険モデルとは対照的に、より包括的な意思決定を可能にすることを約束します。これにより、決定は通常、企業幹部や集中型企業によって行われます。

ブロックチェーンベースの分散型プラットフォームであるWorld Economic Forumは、ガバナンスコストを最大40%削減し、運用の透明性とユーザー満足度が高まります。これにより、より多くのバランスの取れたレスポンシブな保険システムを作成する機会が生まれ、コミュニティの利益は意思決定の他のすべての上にある。

セグメント分析

保険の種類に基づいて、分散保険市場は、パラメトリック保険、暗号保険、健康保険、プロパティ保険、その他に区分されます。医療保険は現在、パーソナライズされた、透明で効率的なカバレッジの需要が高まっているため、市場をリードしています, クレームを合理化し、コストを削減する分散プラットフォームによって有効化.

市場概要ダッシュボード

プラットフォームの種類に基づいて、分散型保険市場は、ピアツーピア(P2P)保険、プラットフォーム、再保険プラットフォーム、その他に区分されます。ピアツーピア(P2P)保険は、現在、分散型テクノロジーを活用して、信頼とコミュニティベースのリスク・シェアリングを促進し、運用コストを削減し、透明性を向上させる機能により市場をリードしています。

地域分析

北米は、分散型の保険市場の重要なドライバーであり、この地域は、強力な技術的進歩、堅牢なインターネットの普及、およびブロックチェーンベースのソリューションへの関心が高まっています。分散型プラットフォームの採用が高まっています。この傾向は、米国とカナダ内で暫定的に観察され、保険会社と顧客の両方が保険の透明性、効率的、費用対効果の高いモデルに注力しています。

規制枠組みは、分散型の保険のイノベーションに対応し、市場成長のためのファシリティブな環境を作り出しています。また、パーソナライズされた保険製品に対する需要の増加や、ピアツーピア(P2P)保険やパラメトリックカバレッジなどの代替リスク管理ソリューションの需要の増加により、市場の成長がさらに加速します。北米の主要産業選手やスタートアップは、ブロックチェーンとスマートコントラクト技術とクレームプロセスを組み合わせ、物事を合理化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させることに注力しています。地域には、フィンテックの採用率が高いだけでなく、分散型ファイナンス(DeFi)製品に関する意識が高まっています。この地域は、今後数年にわたって市場で見られる成長を続けていくことを目指しています。

アジア太平洋地域は、新たなトレンドと見なされます。 APACには、各国の経済条件が異なっていますが、ほとんどの場合、高い浸透と多数の銀行口座の人口がこの地域を成長させるのに役立ちます。インド、インドネシア、ベトナムなど、分散型の保険製品は、インド、ベトナム、ベトナムなどの経済性のために急成長し、これらは主に非常に好まれているので、主にP2Pの形態です。なぜなら、カバレッジが起こる仲介を必要としないほどの柔軟性で費用対効果が大きいからです。

現在、日本、韓国、シンガポールの先進市場であり、ブロックチェーンとスマートコントラクトの統合を効率性、不正の最小化、管理コストの低減に繋げる。地域におけるデジタルファイナンスの技術的に迅速で迅速な採用である大規模な人口は、パラメトリックやオンデマンドカバレッジなどの革新的な製品が求められ、個々のニーズを満たします。これらとは別に、シンガポールと香港を囲む規制当局の体制を整備し、保険の問題に対する分散型ソリューションのコンテキストでより良い雰囲気を促進します。これらに加えて、保険の面で分散型市場内のAPAC領域を準備すると考えられている要因は、その点で、より包括的、高度にカスタマイズされた保険製品および革新的な技術の必要性によります。

競争力のある風景

分散型保険市場での主要プレイヤーには、Nexus Mutual、InsurAce、Etherisc、カバープロトコル、およびUnslashed Finance、およびブロックチェーンおよびスマートコントラクトが、これらのプレイヤーがユーザーに対してより透明性が高く、効率的かつ費用対効果の高いものにする方法が含まれます。主要なマイルストーンには、InsurAceが従来の保険とNexus Mutual raisingサポートにDeFiプロトコルを入れています。他のプラットフォームは、 Tidal Finance や Bridge Mutual などの製品を改善し、DeFi のユニークなリスクにカスタマイズ可能なカバレッジを提供します。これは、分散型の保険領域におけるかなりの成長の指標の1つであり、ブロックチェーン技術が成熟するにつれて、より多くの保険者がDeFiモデルを採用しています。

分散, Company Shares Analysis, 2024

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よくある質問

2024年に規模と2035年までにどのように進化するのか

2024年のUSD 1.65 Billionで会計されたは、2035年までにUSD 110.1 Billionに達する見込みで、2025年から2035年にかけてのCAGRで成長しました。

における主要な成長機会は何ですか?

分散型保険における主要な成長機会には、分散型ストレージと暗号化を介して、個人データのより大きな制御が含まれています。これにより、ユーザーは集中型企業に依存することなく、自分の情報を所有し、保護することができます。さらに、コミュニティ主導のガバナンスにより、トークン保有者が意思決定に参加し、保険プロセスの透明性と信頼を高めます。これらの要因, デファイの上昇と組み合わせる, 伝統的なモデルへの説得力のある代替として分散型の保険を配置.

で最大かつ最速のセグメントは?

で最大かつ最速で成長するセグメントは、スマートコントラクトの故障やハッキング、デジタル資産や交換セキュリティの暗号資産保険などのリスクをカバーするDeFi保険です。また、自然災害などの現実世界イベントのパラメトリック保険は、Etheriscのようなプラットフォームで牽引しています。これらのセグメントは、ブロックチェーン技術と分散型ファイナンスが成長し続け、より安全で透明性があり、ユーザー管理の保険ソリューションを提供します。

グローバルへの顕著な貢献は?

北米は、グローバルなの成長に大きな役割を果たしることが期待されています。堅牢な技術エコシステム、高レベルの暗号通貨の採用、および急速に拡大するDeFiセクターの領域の利点。米国とカナダは、特にWyomingのような州で、重要な投資と規制支援で、ブロックチェーンイノベーションを主導しています。この環境は、北米の市場成長の重要なドライバーを作る、分散型の保険製品の開発と採用を促進しています。

世界的なにおける主要なプレーヤーは誰ですか?

世界的なにおける主要なプレーヤーには、Nexus Mutual、InsurAce、Etherisc、カバープロトコル、およびUnslashed Financeが含まれます。これらのプラットフォームは、主にDeFiリスク、暗号資産、およびパラメトリック保険ソリューションに焦点を当て、ブロックチェーンベースの保険製品を提供する先駆者です。